Предприниматели разной величины столкнулись с новыми случаями блокировки их счетов в банках РФ. При этом после рассмотрения экспертами причины блокировки оказались все те же – закрепленная в законодательстве возможность банка требовать разъяснений по действиям внутри банковской системы.
Блокировка счетов банками продолжается в 2019 году
В последнее время участились жалобы на блокировку счетов или отдельных операций по ним, различными банками. Одна из причин все также опирается на закон № 115-ФЗ от 07.08.2001, который уже действует последние восемнадцать лет. Он направлен на противостояние легализации денег, полученных преступным путем.
Банк может заблокировать операции по счету, если вкладчик или предприниматель не захочет дать адекватный ответ о происхождении активов. При этом, если ответ его не удовлетворит, пока он не убедится в 100% легальном способе получения прибыли, банк может так и не допустить к операциям со средствами.
Что приводит к блокировкам банком счета в 2019 году
Блокировка счета или отдельных операций к нему в 2019 году основана на возможности банка контролировать честность вида заработка. Банковское учреждение имеет право, оперируя полученной ранее информацией, потребовать разъяснений от вкладчика. При этом некоторые заявляют, что банки злоупотребляют такой возможностью, подозрительными считаются:
- низкий объем уставного капитала;
- работа с подозрительными клиентами;
- наличие только одного учредителя в документах;
- вывод более 30% содержимого счета в наличные;
- неуплата своевременно налоговых отчислений;
- неточности с местоположением или оплатой офиса.
Причин множество, а результат один – в определенный момент деньги на счетах оказываются заблокированы и ими нельзя воспользоваться, кроме того, невозможно к ним добавить выручку, выдать заработную плату или заплатить налоги.
Все это делается для того, чтобы избежать мошенничества и отмывания денег. Таким образом банки вычисляют деятельность подозрительных фирм однодневок.
По словам экспертов, некоторые банки злоупотребляют возможностью блокировки счета в 2019 году
Несмотря на то что федеральный закон № 115-ФЗ действует уже 18 лет, банки регулярно находят новые причины, по которым блокируют операции по счету. Эксперты заметили, что иногда действия банка выходят за рамки закона:
- банк не извещает предварительно о предстоящей блокировке;
- не сообщает причины блокировки, обычно предприниматель сам или с помощью экспертов должен разобраться в ситуации;
- блокируются операции, не связанные даже с отмыванием денег, после чего пользователя ждут штрафы за несвоевременную уплату налогов или заработной платы;
- даже в случае идеальной налоговой дисциплины можно нарваться на блокировку, потому что банк считает действия владельца счета не достаточно открытыми.
Каждый раз такое ограничение становится неожиданностью в любой момент. Для того чтобы этого избежать, эксперты рекомендуют следить за своими действиями, не связываться с подозрительными партнерами и не вступать в «отношения» с фирмами, имеющими красный рейтинг перед банками.
